环球短讯！信汇支付总经理被抓！

距离续展仅剩1个月，信汇支付却被爆出董事被捕。

撰文|张浩东、冯雨霆

(资料图片)

出品|支付百科

昨日，深交所发布了《关于对浙江步森服饰股份有限公司的监管函》。监管函显示，步森公司未及时披露原实际控制人王春江、时任总经理、董事赵玉华被人民银行广州分行行政处罚事项。

此外，步森公司时任董事赵玉华因涉嫌犯罪，于 2022 年 1 月 18 日被公安机关刑事拘留。2022 年 4 月 22 日，步森公司披露赵玉华辞去董事职务，但未披露赵玉华被采取刑事拘留措施相关事项。

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持牌支付机构参与洗钱

2022年4月，央行广东分行对广东信汇电子商务有限公司（简称“信汇支付”）罚款618.1万，并没收违法所得67.7万。主要涉案原因有：超出核准业务类型经营支付业务；超出核准业务地域范围经营支付业务；未保持交易信息可追溯性与在支付安全流程中的一致性；将特约商户资质审核交由外包服务机构。王春江、赵玉华因对信汇支付违法违规行为负有责任，分别被罚款100万元。

业内人士透露，超出核准范围经营，超出业务类型经营，涉嫌违反非法经营罪。法律规定中未经国家允许从事资金结算业务，严重扰乱市场秩序非法经营，可处以违法所得1-5倍罚金，并处以5年以下行政拘留和拘役。

信息显示，王春江毕业于麻省理工大学，现为信汇支付大股东，占股37.3％，为信汇支付实控人。赵玉华为信汇支付董事，持有信汇支付1.3％的股份。王春江和赵玉华二人曾同为上市公司步森服饰的董事。

信汇支付成立于2012年，注册资本3000万。2013年便获得了银行卡收单牌照，业务覆盖广东省和福建省。2018年11月成功续展支付牌照，今年7月将面临第二次续展大考。

2021年3月，警方接到银行账户资金交易异常相关举报，举报内容为某银行账户存在网络犯罪洗钱嫌疑。经调查，警方发现小强支付存在跑分洗钱行为。收取非法资金，并要求用户将资金转移到指定账户中，并给予配合操作的用户一定佣金。

在整个作案过程中，小强支付仅扮演资金通道的小角色，其背后的支付公司为广东信汇。在2020年1月至2021年12月期间，信汇支付共计涉案金额95.64亿元。

2020年1月8日，赵玉华被公安部门采取了行政拘留。而王春江在2019年底滞留美国，将步森公司法定代表人、董事长等职位移交他人。

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连续被罚续展困难

「支付百科」认为，目前支付行业监管正在加强，各支付机构也在对自身管理和业务进行整改。部分为黑灰产业提供帮助的支付机构也大多受到了处罚。

此外步森控股在2022年1月发布公告称，公司实际控制人王春江因涉嫌职务侵占（涉案公司为海南易联普惠互联网小额贷款有限公司），被海口市公安局立案侦查。

2023年4月信汇支付又被广州市天河区人民法院列为失信被执行人，执行标的184.8万。此外，信汇支付还被传出员工流失和欠薪等问题。

2023年5月23日在广东公布的未按要求整改的33款APP中，信汇支付的信汇通因出现违规泄露手机个人信息、APP频繁自启动和关联启动等问题被要求下架。业内人士分析，该APP严重侵犯用户权益，存在信息安全漏洞。

据统计，目前全国银行收单牌照还剩51张。其中全国收单牌照无疑更受资本青睐，而信汇支付虽拥有支付牌照但仅限于在广东和福建使用，其辐射范围受到限制，此外其多次违法违规行为无疑对自身经营造成负面印象。

如今信汇支付已陷入困难的境地，内部还存在诸多问题尚未解决，在众多因素的影响下，今年牌照续展是个未知数。